Há alguns anos atrás eu queria aprender mais sobre o velhinho gênio de Omaha. Existe na internet um mar de conteúdo superficial sobre Warren Buffett.

Todavia, nenhum faz jus ao grande homem que ele se tornou. O excelente livro escrito por Alice Schroeder faz jus ao Oráculo de Omaha.

Várias passagens me marcaram, como seu encontro com o Charlie e sua jogada com Coca-Cola. No entanto, gostaria de trazer ao leitor algumas ideias dentre suas mais de 900 deliciosas páginas de leitura.

A seguir, eis o que aprendi com o melhor investidor vivo (até esse momento).

Lições Essenciais do Livro "A Bola de Neve"

1. A Curto Prazo o Mercado é Como uma Urna Eletrônica. A Longo Prazo, Como uma Balança.

A última análise que faço em meus investimentos é a análise técnica. Já fui o cara de colocar mil desenhos e dez indicadores diferentes. O que conta no final é a coerência na sua pesquisa e investimento feito.

2. Ao Investir Dinheiro, Você Adia o Consumo para Pegar Mais Dinheiro de Volta no Futuro. As Perguntas São: Quanto e Quando?

Muitas pessoas têm a ilusão de que é só investir; e no futuro as coisas se ajeitam. Mas, já falamos sobre inflação aqui. E, será que esse dinheiro vai valer o mesmo tanto?

3. A Racionalidade e a Honestidade São as Maiores Virtudes de um Homem.

Primeiramente, poderíamos conversar horas sobre isso aqui. Certamente você já topou com muitas pessoas inteligentes que não tinham resultados. Às vezes falta essa racionalidade, esse jeito simples e direto de fazer as coisas. Isso pode significar simplesmente ter os pés no chão. Já honestidade… Vem de berço…

4. Proteja Seu Crédito, Pois Ele Vale Mais Que Dinheiro.

Quando li esse livro, eu nem tinha cartão de crédito ainda. O primeiro veio somente aos 28 anos de idade. Porque? Entendi isso aqui. Mesmo que não precise do dinheiro, é sempre bom ter uma opção a mais. Pense nisso.

5. Não Se Deve Apostar em Todas as Corridas.

Tenho dez mil. Aloco mil em cada ativo. Como resultado fico no mesmo lugar… Nem mais rico e nem mais pobre. Estou “protegendo” tanto, até mesmo do risco de lucro. Faça uma boa escolha por ano e acompanhe ela.

6. Nunca Pare de Aprender. Nunca!

Há várias formas de aprender e várias formas de transformar isso em sabedoria. Escolha a sua. Mas, sempre durma mais inteligente do que acordou.

7. A Margem de Segurança Te Faz Dormir Tranquilo.

A maior felicidade em meus investimentos sempre foi entender que eu podia dormir calmamente, pois tinha comprado 1 por 0,50. O preço? Só faz diferença quando eu decidir comprar ou vender. Deixe o preço para quem negocia todo dia. Nós buscamos valor.

8. Procure Por Detalhes.

Detalhes nem deveriam se chamar detalhes de tão colossais que são. Uma vírgula, um dígito, uma linha podem mudar a história para sempre. Vimos casos como IRBR3 e OIBR3 no passado.

9. Cultive o Hábito de Esperar o Pior.

Os motivadores e auto ajuda de plantão passam até mal com essa aqui. Mas, em resumo quer dizer para se preparar para o pior sempre. Se já está pronto para o pior, o cenário mediano e o bom são troco de bala para você…

10. Seus Gastos Eram Tão Próximos a Zero Quanto Possível.

Tenho muitas pessoas ao meu redor quem nem começaram a faturar dinheiro com seu negócio e já compram equipamentos, assinam serviços e planos comprometendo renda que nem foi criada ainda com o negócio. Mantenha seu custo de vida o menor possível nessa fase de maturação dos investimentos. Depois, se dê um aumento anual.

11. Não Participaremos de Negócios nos Quais as Tecnologias Estão Além da Minha Compreensão, Pois o Conhecimento é Crucial.

Warren foi criticado por ser conservador em não investir em tecnologia ao longo dos anos. Acabou investindo. Mas, quantas empresas quebraram? Quantas tinham dados subjetivos? Só invista em algo que entenda de verdade. Senão, na primeira crise você pula fora e deixa dinheiro para quem fez o dever de casa.

12. Se Você Estivesse Perdido em uma Ilha por 10 Anos, em Que Ações Investiria Antes de Partir?

Isso é tão, tão poderoso! Jesus ensinava em parábolas e podemos sentir aqui que fez alunos… Isso tem a ver com perenidade. Aonde você colocaria seu dinheiro por 10 anos e nem olharia? Já se fez essa pergunta hoje? Ao invés de ficar pulando de galho em galho, pense aonde investiria dessa forma e estude a empresa a fundo.

13. A Impaciência é um Inimigo.

Esse é com toda certeza o fator que mais me afetou e afeta milhões de investidores mundo afora. Notícias, aplicativos, e-mails, postagens de redes sociais. Somos bombardeados de notificações todos os minutos, horas, dias e meses. Não olhar a danada da cotação é desafiador! E, toda corretora ganha dinheiro com corretagem. Obviamente, eles vão introduzir ferramentas para te manter o mais ansioso e impaciente possível.

Conselho: Desinstale todos os aplicativos de finanças. Vai ser estranho no começo, você vai querer ver cotação. Mas, vai me agradecer depois. Se acredita na sua tese de investimento, qual a necessidade de olhar cotação de hora em hora? O que mudou? Caiu um meteoro na sede da empresa? 🫨

14. No Fundo, Aquele Que Gasta Menos do Que Ganha Está Acumulando “Recibos de Depósitos” para o Futuro.

Abrir mão de pequenos prazeres e luxos hoje para coletar dividendos amanhã. Não tem mistério. Não é ciência espacial. Recomendo ler O Homem Mais Rico da Babilônia. É simples, prático e objetivo. Se entender o conceito base desse livro, não precisa de conselho de coach, livro, planilha ou qualquer uma dessas baboseiras que se vende na internet.

15. Ninguém Consegue Se Dar Bem Investindo, a Menos Que Pense de Forma Independente.

Me desculpem os “clubes de traders”. Mas, é comprovado cientificamente que grupos influenciam a decisão individual. Se você vencer nesse mercado, tem que ser do seu modo. Se perder, também. Nada de terceirizar culpa: indicador, mercado, corretora, presidente, economia e blá blá blá. Estude, estude, estude, aprenda a analisar por conta própria, entenda a relação risco-retorno. Se for paciente e fizer o dever de casa, o Sr. Mercado dará o braço a torcer.

Dica Final: Em uma crise, a combinação de dinheiro e coragem são inestimáveis.

Isso aqui é o Bitcoin em 2009 e você compra 100un por $1. Galera, eu fiz as maiores somas de dinheiro na minha vida (até agora) em crises: Dilma, Brumadinho e COVID. Pensem bem; quais os elementos econômicos de uma crise? Em que pé estamos? Fiquem calmos e conscientes. Embora não pareça, crises “surgem bem debaixo do nosso nariz.”

Concluindo o Raciocínio

Eu trouxe a vocês as ideias e trechos mais relevantes que gostei. Vale muito a pena ler o livro, é realmente uma delícia. Seu tamanho passa despercebido quando começa a ler ele. Nota 10.

Apesar de ter lido ele há 5 anos atrás, enquanto escrevia esse texto para vocês fui me relembrando dos detalhes e a nostalgia foi surgindo.

E, o velho Warren Buffett? Ele é espetacular mesmo! Sua obra certamente estará registrada na história da humanidade. Contudo, enfatizo: não se compare a ele, não queira imitá-lo. Ele nasceu, viveu e cresceu em outra época. Com outras oportunidades e recursos disponíveis. O mundo mudou muito. Alguns princípios dele ainda funcionam. Mas, o mercado está e estará sempre em movimento. Se atualize, se mova. Até breve!

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Estamos todos enjoados de rodar a internet e deparar com uma chuva de ADS ou promessas milagrosas de gurus e "falsos profetas". Contudo, o que aconteceu com a verdade? O que aconteceu com os fatos estatisticamente comprovados? Portanto, de qual fonte beber?

Rodamos a internet como um todos e tem um milhão de sites e parece que todo o conteúdo e informação fica retida ou presa em uma assinatura mensal ou um curso aonde você paga R$999 e de repente a biblioteca de Alexandria é instalada na sua cabeça.

Raciocinando sobre isso. Ademais, quero compartilhar com vocês soluções. Fontes de água onde possamos beber uma água doce, potável e cristalina. Ferramentas que representam os primórdios da internet; que era conectar pessoas e distribuir conhecimento.

Claro que ninguém aqui é ingênuo, e sabemos que todos precisam pagar contas. No entanto, cada criador tem que encontrar a melhor forma de monetizar com suas ideias e o valor que gera para o mundo. Entretanto, não sou contra nada disso. Sobretudo, acredito firmemente que antes de cobrar qualquer centavo. Temos que ajudar massivamente e disseminar o conhecimento. Esse é meu objetivo. 

25 soluções para investir melhor

Logo, decidi compartilhar com vocês minha "caixa de pandora" por assim dizer. Essas são as fontes das quais bebo diariamente, além é claro de um punhado de livros e assino algumas newsletter de personalidades específicas. (Nada de encher minha caixa de entrada).

1. https://finance.yahoo.com/, se você tem acesso a internet desde os anos 2000. Facilmente já caiu nesse site aqui. Ele é uma rica fonte de dados e tem vários ativos do mundo todo. Tem algumas ferramentas para finanças e é claro. É um portal de notícias também. 

2. https://www.google.com/finance/, similarmente o Google Finance desempenha um papel de fornecimento de dados. Ele vai além, porque te entrega notícias, calendário da empresa e você pode rastrear sua carteira por ele também. 

3. https://www.unclestock.com/, ahhh ha… Por essa você não esperava. O site é focado em análise fundamentalista e foi desenvolvido pois o fundador é investidor e sentia falta de um site que tivesse dados relevantes para suas pesquisas. Dá para fazer o teste dele por um tempo. Eu usei e recomendo muito galera.

4. https://finviz.com, se você gosta de macroeconomia e quer entender e estudar os principais ativos da Bolsa de Valores de Nova York. Esse site é para você. Só elogios!

5. https://tradingeconomics.com/, esse pessoal sabe construir coisas boas… Galera, se eu tivesse que escolher somente um site para usar. Seria esse, pois ele abrange macro e micro economia. Para quem é usuário básico como eu, o freemium já te atende muito bem. Agora, o pro tem recursos incríveis (mas, tem que estar faturando bem já).

6. https://br.tradingview.com/, essa ferramenta é essencial no arsenal de todo investidor. Tem muitos gráficos e é extremamente personalizável. Eu procuro manter as coisas simples por aqui, então não uso gráficos com muitos acessórios. Só o básico que funciona. 

7. https://quantpedia.com/, quer investir com estratégias comprovadas quantitativamente? Com validação científica e backtests reais? Então clica aqui e me agradece depois. Vale a pena cada centavo investido. Usei uma estratégia em petróleo que peguei lá e me rendeu 29% em um ano.

8. https://www.numbeo.com/cost-of-living/, você já se perguntou porque cada ano que passa o mercado fica mais caro, a gasolina mais cara e você tem que trabalhar mais? Às vezes você quer viajar para outro país e está na dúvida do custo de vida ou simplesmente tem planos de migrar. Então clica aí e vai pesquisar. Tem preço de banana até pares de jeans cidade por cidade.

9. https://www.fundamentus.com.br/, esse é um dos meus sites favoritos. Desde 2013 que uso, aprendi/aprendo muito. Gosto da simplicidade e robustez dos dados fundamentalistas. 

10. https://www.oceans14.com.br/, temos aqui o irmão gêmeo do fundamentus. Tem alguns recursos a mais aqui. As cotações dolarizadas e as informações dos bancos são muito relevantes. 

11. https://www.statista.com/, uma das melhores ferramentas de pesquisas disponíveis. Dá para calcular o índice Big Mac e o índice Ipad com ele. Estimativa de receita e até mesmo receita do Big Brother Brasil, ano após ano. Compensa muito, se souber interpretar os dados. 

12. https://www.lynalden.com/, essa moça foi um achado nos últimos anos. Escreve bem, investe bem, é antenada nas tendências e não enche sua caixa de email. As newsletters mensais dela são diamante bruto. 

13. https://planbtc.com/, ahhhhhhh, o que dizer do planb? Pensa em uma combinação de simplicidade e riqueza de detalhes. O cara vem premeditando o preço do Bitcoin com seu S2F(Stock-to-flow) há anos e poucas pessoas dão atenção ao que esse veterano dos mercados vem falando. 

14. https://www.gurufocus.com/, aqui você tem acesso com delay ao 13F da SEC(USA). Basicamente é um relatório que deve ser entregue pelos gestores de investimentos acima de $100mi trimestralmente. Eu acompanho muito o Mohnish Pabrai e o David Tepper.

15. https://investidor10.com.br/, cria sua carteira e monitore ela lá. Só isso mesmo. 

16. https://www.bloomberg.com/, um dos maiores portais de notícias de  investimento do mundo. 

17. https://www.aljazeera.com/, esse foi uma grata surpresa vindo da minha noiva. Fundado em 1996, é o maior portal de notícias árabe e um dos maiores do mundo. Elogiado pelo seu comprometimento com o jornalismo. É obrigatório no dia a dia. 

18. https://viverdedividendos.org/, venho acompanhando o trabalho do VDD há anos e me inspiro muito no que ele construiu. Acabamos seguindo caminhos profissionais parecidos. Mas, como investidores somos como sul e norte. 

19. https://www.morningstar.com/, ótima fonte de dados gringa. Vale muito a pena para comprovar os dados com o Finviz, Tradingeconomics e Yahoo Finance. 

20. https://fintel.io/en, recomendação nova e me pareceu sensato colocar aqui. 

21. https://finbox.com/, mais uma novidade aqui. Vale a pena dissecar o site e testar. 

22. https://www.valueinvestorsclub.com/

23. https://aswathdamodaran.blogspot.com/, o que vamos dizer do professor? Fiz vários cursos de verão dele desde 2013. O cara sabe muito e tem meu respeito e admiração.

Bônus para quem foi até o fim

24. https://www.youtube.com/@Finaius, sério, esse cara devia ser contratado pela Netflix ou HBO. Os documentários que ele produz são insanos. Recentemente vi um da Saudi Aramco e do Vaticano e foram maravilhosos. 

25. https://www.youtube.com/@DynamicTradingwithRobertMiner/featured, estamos falando de um tri campeão mundial de forex, cabeça branca e muito sensato senhor que dedico a ver seus vídeos sempre que lança um novo. Foi o primeiro que vi que mediu tempo para os seus investimentos e consegue ter uma assertividade acima de 51% sobre.

O que realmente vai te fazer chegar lá

Em resumo, o segredo para fazer as coisas darem certo na vida são 3: trabalho, estudo e persistência. Logo, quando alguém te oferece dinheiro rápido e fácil. Corre e confere para ver se a carteira ainda está contigo. Não caia no conto do vigário e falácias de jogadores.

Meu trabalho aqui é trazer um feixe de luz para quem anda perdido nessa imensidão de informação que chega a nos cegar. Inclusive, vou me esforçar ao máximo para organizar e expor o que deu e dá certo para mim. 

Perguntas frequentes sobre melhores sites para investidores

Qual o melhor site para investidores?

Depende do uso e necessidade de cada um. Eu, fico com tradingeconomics.com

Qual o site mais confiável para investir?

O site com melhor banco de dados é o Bloomberg. Contudo, seu pacote é pago e precisa ser cotado.

Qual o melhor site para acompanhar meus investimentos?

Depende do que você busca. Gosto do Google Finance e do meusdividendos.com,br

O que é o site status invest?

Site com dados e informações de investimentos. 

Quais são os 3 pilares do investimento?

Rentabilidade, segurança e liquidez.

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APRENDA A DOMINAR SUA ENERGIA E PROSPERAR

Quando era criança, tinha uma professora de português que era uma pessoa muito rígida. Antes de todas as aulas. Ela exigia que nos sentássemos com postura. Que fizéssemos silêncio e só então começava a dar aula. Uma pessoa muito concisa e disciplinada.

Que nos transmitiu isso em uma idade de formação. Ela nos fazia ir à biblioteca e escolher um livro pra ler todo mês. Meu favorito: A Odisseia de Homero. (Versão Kids). A seguir, vou compartilhar uma lista de livros que me impactou muito e só vocês podem decidir qual ordem ler. Certamente são leituras sensacionais de se fazer. 

Os brasileiro estão lendo cada vez menos

Pesquisas recentes apontam que o brasileiro está lendo cada vez menos. Você pode ler isso aqui e aqui. Entretanto, se mal temos paciência para acompanhar um stories de 30 segundos.

Vídeos de 30 minutos parecem um sacrifício. Contudo, acredito que para conseguir descobrir o que funciona e o que não funciona com você. É necessário que estude e tire suas próprias conclusões. 

https://www.youtube.com/watch?v=iE3qMaEKltw

Uma parte massiva da minha mentalidade de investidor veio desses:

1- Biblía

Eu li a bíblia pela primeira vez no ano passado. Existem muitos tópicos sobre prosperidade, relacionamentos, comportamento e sobre como praticar a fé. Leitura obrigatória para se adquirir entendimento e saber separar o joio do trigo.

2- O homem mais rico da Babilônia, George S. Clarson

Esse é um dos meus favoritos, tudo que se precisa saber sobre finanças está escrito aqui nesse livro. Esses gurus de internet só repetem as lições que já estão aqui. Adquiri o hábito de poupar lendo ele. As 7 soluções para a falta de dinheiro são atemporais.

3 - Faça fortuna com ações antes que seja tarde, Décio Bazin

Ganhei esse livro do meu pai em 2014. Porque disse a ele que tinha muito interesse em aprender sobre o mercado de ações. Com os ensinamentos desse livro, eu consegui ganhar meus primeiros R$10.000 na Bovespa. Mas, teve aquele lance de sorte também. Peguei a bolsa em queda, poupei agressivamente e comprava todo mês seguindo os princípios do livro. Depois, aguardei 1 ano e vi a carteira subindo igual foguete.

4 - How I Made $2,000,000 in the Stock Market, Nicolas Darvas

Esse livro é uma delícia de ler. A história é tão empolgante e divertida que você fica viciado desde a página 2. A teoria da caixa foi comprovada. Leitura obrigatória!

5- A bola de neve: Warren Buffett e o negócio da vida, Alice Schroeder

Apesar de suas robustas 992 páginas, eu li esse livro num tapa. É simplesmente M A R A V I L H O S O ! Warren Buffet é o melhor investidor de todos os tempos (atrás apenas de Satoshi Nakamoto). O livro conta a história completa da vida do velhinho de Omaha. Eu amei cada página. Principalmente a parte que mostra como a parceria dele e do Charlie foi formada. E, como ele soube ouvir sua intuição e fazer as apostas certas em momentos chave da história. 

6 - Invest with the Fed: Maximizing Portfolio Performance by Following Federal Reserve Policy

Um dos livros mais gloriosos que li. Ele te ensina a pensar como o FED pensa e entender os ciclos de mercado. Qual setor performa melhor e quais não; dependendo da taxa de juros vigente. Quem quer levar a sério, compensa muito ter a versão física. Vale cada centavo investido!

7 - Your Complete Guide to Factor-Based Investing: The Way Smart Money Invests Today, Andrew L.Berkin & Larry E. Swedroe

Com essa ferramenta, você vai aprender com diversas pesquisas acadêmicas comprovadas o que funciona e o que não funciona no mercado. Você vai saber quais vantagens explorar e fica muito mais fácil do que seguir essas teoria de doido que a galera da internet tira não sei de onde. Esse ajuda a complementar o de cima.

8 - Quantitative Value Investing in Europe: What works for achieving alpha, Phillip Vanstraceeele and Tim du Toir

Uma série de backtests comprovando o que deu certo em mercados norte americano e europeus. Livro tranquilo de ler e com boa didática. Esse fecha a trinca dos livros gringos de valuation.

9 - Moneyball: O homem que mudou o jogo, Michael Lewis

Ahhhhhhh, o que dizer desse livro? Michael Lewis é um p*tá escritor, já li outros dele e fica difícil apontar só um… No entanto, esse livro aqui mudou a forma como vejo a vida, o dinheiro, os investimentos e as pessoas. Tudo se trata de perceber o valor onde ninguém mais vê. E, sim. O livro é muito melhor que o filme. 

10 - The Way of the Turtle: The Secret Methods That Turned Ordinary People into Legendary Traders, Curtis M. Faith

Livro maravilhoso de ler. Começou com uma aposta e virou um experimento interessante. Interessante notar os comportamentos e o psicológico dos participantes ao longo do estudo. Vale a pena demais.

11 - Quase Tudo que eu sei sobre Carteira de Ações - 2024, Bastter

O Bastter é um dinossauro da Bovespa e da internet. Meio cabeça dura às vezes, mas é meu maior exemplo de visão e comportamento que um investidor brasileiro possa ter. Esse cara e esse livro tiveram um impacto gigante na minha vida. Nota 1000/10

12 - Sonho mais ou menos Grande - 2022: Todos Podem Vencer! Bastter

Galera, sério. Fico abismado com o tanto de conhecimento e sabedoria que o Bastter tem. Tem gente vendendo cursos de coach por R$1mil-R$3mil. Mas, se tu comprar esse livro. Sua mente explode! O cara simplesmente te ensina a ser um ser humano melhor em 222 páginas. Em alguns momentos eu fiquei até emocionado. Parece que você está conversando com seu avô, tataravô e sua versão mais velha. Todos ao mesmo tempo, enquanto lê o livro. Fodásticooooo!!!

13 - Bitcoin Red Pill - o Renascimento Moral, Material e Tecnológico, Alan Schramm e Renato Amoedo

Renatão e Alan são geniais! Falam na lata e rasgado. Amados por muitos e odiados por outros. Mas, ninguém consegue ofuscar o brilho, a simplicidade e a objetividade com que escreveu esse livro. Quer saber de bitcoin? Esquece fórum e etc. Está tudo aqui para você.

Formato

Usado, novo, kindle, emprestado e áudio. Leia!

Livro bônus

Tem um livro que é muito bom para quem quer levar isso como profissão. Se chama: Diary of a Professional Commodity Trader: Lessons from 21 Weeks of Real Trading. Esse cara é um veterano dos mercados.

Legal que ele se atualizou com o passar dos anos e consegue ser lucrativo ano após ano. Esse livro mostra o diário de trades dele durante um ano inteiro. Recomendo muito!

Conclusão:

Não conheço nenhum investidor que tenha se dado bem sem ler. Você pode até não gostar de ler. No entanto, hoje temos a possibilidade de ouvir os livros também(eu não consigo reter muito bem assim ainda). Se você se importa com seu futuro e quer fazer algo a respeito. Sugiro que comece a ler algo hoje mesmo.

Comece com uma página por dia, importante é pegar gosto e hábito. Com o tempo isso se torna um dos melhores juros compostos da vida. SABEDORIA. Por fim, não se limite a livros de finanças. Ter uma visão 360 graus da vida me abriu muitas portas e é importante.

DESVENDANDO O MUNDO DOS INVESTIMENTOS